Расширился перечень признаков подозрительных операций.
Согласно мнению экспертов, в течение первых недель 2026 года число блокировок счетов физических лиц в целях противодействия мошенническим действиям достигло отметки в диапазоне 2 до 3 млн единиц. Ранее же среднее ежемесячное значение количества заблокированных транзакций составляло порядка 330 тысяч. Об этом сообщили в «Коммерсанте».
Это связано с удвоением перечня признаков сомнительных сделок согласно положениям Федерального закона №161-ФЗ. Он вступил в силу 1 января текущего года. Однако многие банковские учреждения игнорируют рекомендации Центрального банка России относительно информирования клиентов о причинах введенных ограничениях. Это создает трудности для снятия наложенных санкций.
Уже менее чем за три недели 2026-го на специализированных ресурсах финансовой тематики зафиксировано значительное количество обращений – сотни жалоб, авторы которых выражают недовольство необоснованными действиями кредитных организаций по заморозке счетов и банковских карт. Зачастую граждане сталкиваются с ситуацией, когда причина принятия решения остается неясной, а обращение за разъяснениями перенаправляется сотрудниками банков непосредственно в Центральный Банк.
Более того, под действие мер контроля теперь попадают и покупатели онлайн-магазинов, приобретающие товары на популярных торговых площадках путем пополнения своего счета несколькими платежами подряд. Один из пострадавших рассказал, что именно такая ситуация привела к временной блокировке его карты вследствие последовательных пополнений счета на одной торговой площадке.
Такой массовый характер блокировочных мероприятий обусловлен увеличением числа индикаторов подозрительности в два раза и автоматизацией процессов защиты от фрода. Приказ Центробанка, принятый в январе, увеличил список признаков сомнительных операций ровно вдвое.
Первые две недели месяца сопровождались масштабными мерами временного характера, затронувшими примерно 2 до 3 млн простых граждан, что составляет приблизительно 1–2 процента от общего числа активных пользователей банковских сервисов, считают специалисты компании «Информзащита».
Ранее мы писали, что сотрудница банка вывела со счётов клиентов 46 млн рублей в Благовещенске. Клиенты банка лишились миллионов из-за действий бывшей сотрудницы, которая подозревается в крупном хищении.
